境外汇款风控多久解封？

一、境外汇款风控多久解封？

一般情况下，公安机关冻结银行卡的期限一般都是六个月，如果公安机关冻结后在周期内未查明该笔资金是否涉嫌犯罪及未确定处理方案，则公安机关往往在到期后会办理续冻措施，并且续冻没有次数限制。

公安机关在未查明案情或侦办结束前，很多时候会一直对银行卡进行续冻，具体要看银行卡的涉案情况。

二、外汇账户风控了怎样提现？

风控了只能申诉解冻再进行提现。

三、什么是风控？什么是风控？

风控（Risk Control）是指针对金融、商业及其他行业服务的风险，提供有效的控制和管理方法，以减少潜在损失的策略和措施。

它的目的是通过预测和识别风险，为企业避免或减小可能造成的损失。

风控的主要任务是制定一套完整的风险管理方案，包括对不良风险的识别、评估、监测和控制等，有效控制风险，提高管理效率和经营效益。在金融行业，风控通常包括信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险等。风控的重要性越来越被人们所重视，因为它是保证企业稳健经营和可持续发展不可缺少的环节。

四、风控岗位？

风控：现代经济管理学中指控制企业财务损失风险的一种职称风控专员（对客户）职位职能: 风险控制。

负责贷款客户信息的管理工作（贷前、贷中、贷后）。

负责客户投诉的处理及回访工作。

负责对公司担保业务的风险控制、监测与管理工作。

负责组织对公司不良担保贷款的处置工作。

五、公司风控有那几方面？

一般来说，企业风险主要有一下几个方面

①战略风险

②财务风险

③运营风险

④市场风险

⑤法律风险

六、求推荐风控类的书籍？

作为一个从小就不会读书的人，这是我唯一能看的进去的一个系列。首先附上知乎大佬求是汪在路上和风控猎人的书单有些书是在他们的文章中看到才去读的。如果有更多推荐的书单，欢迎留言或者私信。作为风控新人，个人的描述和理解或许偏颇，如果有不同看法，请务必相信您是对的，因为我真的是菜鸡新人。

1. 数据化风控

这本书我个人非常喜欢。虽然周围同事和网上评价都不好，认为太过粗糙；但是，我个人觉得：

（1）优点：框架感非常好，简单直接，快速告诉我信用评分建模怎么做。在入门阶段，真的是非常友好，如果上来就是大而全、信息过于饱满，反而让人不容易吸收。对于模型入门同学、风控策略、商务、解决方案、管理人员和其他非风控技术人员，实用性强，不涉及推导和公式，可以在几个小四快速知道建模是怎么回事。

（2）缺点：忽略了很多知识点，对你的工作落地不会有直接帮助。这里借鉴求是汪的说法，看完这本书后，想要深入了解，还需要思考以下问题：①技术上，逻辑回归的基础原理，PSI和KS等指标的原理，变量筛选的依据，模型校准的原理，模型上线部署的流程和注意事项，机器学习算法如何与传统评分卡融合，模型架构合计该考虑哪些因素，模型优化该从哪些方面入手，分群变量如何产生，需要做哪些分析等；②业务上，Pre-A、A卡、B卡、C卡的业务场景，贷前额度策略和利率定价应该怎么做，贷中调额和贷后催收，模型交付时模型的开发和评估文档怎么写，模型使用说明文档和模型监控报告等。

2.智能风控：Pyhton金融风险管理与评分卡建模

这本书是建模专家梅子行老师的第二本风控书，主要讲了使用python进行评分卡建模，书中的内容很基础，但是对于刚入行的童鞋而言，里面提供的大部分代码可以直接使用，比如利用toad建评分卡的代码，可以帮助你一下午建立人生中第一个评分卡。

3.智能风控：原理、算法与工程实践

这本小白书是梅子行老师的第一本书，但是实际上是小黑书的下册或者说进阶版。书中有介绍一些前沿的算法，提供了源码。网上有一套梅子行老师的视频课程《金融风控实战》，这本书相当于是课程的plus版本。其实，我个人的工作主要还是lr、xgb和lgb为主，感受是书中很多算法并没有涉及到，所以对我工作中的可操作性不是很强，但是书是值得去研读和学习的。因为给提供了一个方向，这些新技术迟早是要落到风控领域，当银行和消金逐渐接受集成学习的时候，可解释性的要求依然慢慢降低。

另外，作者梅子行老师常年活跃于各个风控微信群，有关书籍的问题可以直接找本人解答，也算是一个福利。

4.Python金融大数据风控建模实战 基于机器学习

这本书算是很用心了，但同样是蛮多的机器学习内容，实际风控建模中不会使用支持向量机建模，使用神经网络建模的场景也是比较小的。所谓风控，策略先行，模型为辅。如果我可以用简单的逻辑回归建立满足效果的模型，何必使用深度学习呢？在带来少量增益的同时，也会带来不稳定、没有解释性等诸多问题。目前来说，风控领域内，深度学习应用在特征工程的空间大一点，真正大批量使用nn建模还有一段路要走。扯远了，哈哈哈....

5.消费金融真经

这本书比较薄，全书没有一个公式，侧重于风险管理思维。可以帮助了解一些基本概念，增加一些可沉淀的知识。整体来说，是从美国的经验来讲，从产品规划，信用评分设计，获客，账户管理，催收，利润规划，职能规划，不同场景下的消费信贷管理就行了框架式的介绍和阐述，可以对消费信贷全流程业务进行了解，是一本可供入门读者了解行业基本框架和方法的书。建议适用对象也是入门的小白，所发生的作用就是：引进门。其次修行就全靠自己了。 核心知识点：知道了信贷利润怎么计算； 结合现有工作账户经营里还有诸多可待挖掘之处；很多名词。

6.信用评分模型技术与应用

此书2005年刚出版时国内此类书籍较少，当然现在看来内容过于浅显。虽然浅，但难得方向正确，在使用的时候主要看框架，分析部分可以战略性略过。在工作中的话，如果建模没有直接参考意义，但是写报告的话还是可以借鉴一下的...

7.消费信用模型：定价、利润与组合

从这本书开始，就到了重头戏了。西南财经大学的李志勇教授翻译了三本风控书籍，江湖人称红宝书、绿宝书和蓝宝书。这本蓝宝书非常有趣，侧重于概率描述和博弈论。主要思路以计量模型展开，通过概率客户整体的损益平衡点，使用反应函数等构建均衡博弈，作者对传统经济学是有一定积淀的。整体来说的推导其实比较适合对定价进行深入的理解，不过业界未必用的这么深入。

可以说是银行信用卡业务集大成者的一本书，覆盖面相当广，而且其中的公式推理也相对通俗易懂，没有从天而降的式子，让人看着蒙逼的感觉。不过，感觉是囫囵的看完，应该还得再多翻几遍，里面有些点其实还没太吸收好。

最后要说，这本书的翻译者李志勇教授是真的牛，翻译水平是真的高。这里举个例子：

“申请评分就像是在申请时给消费者照一张相，然后与借款后一段时间的另一张照片对比。它只是将申请者的静态特征与未来固定时期后的静态状态的好坏标签进行比较，所以只是一个分类问题。而行为评分则是对消费者刚过去的一段时间的动态表现录像，然后与其在未来时间的一些状态照片对比。”

8.信用评分应用（第二版）

鼎鼎大名的绿宝书，按照求是汪和风控猎人的建议，和《消费信用模型：定价、利润与组合》同一作者，数学公式同样很多。有选择性地挑选一些章节阅读即可。这本书，我也没有读完...

9.信用评分工具：自动化信用管理的理论与实践

业内第一书，红宝书，信贷领域的百科全书，没有别的就是牛逼。作者把30多年的风险管理从业经验娓娓道来，整理教训和总结心得，让读者对风控领域有更深入的了解。读起来比较费力，书中不乏各类公式，比较枯燥乏味。

坦白说，我是没有完全读完的，更多是当字典用。比如之前在困惑，坏样本最少有多少，才可以建模。这本就很明确的给出了答案，好坏样本各有1500.

有时间的话，真的可以从头到尾读一遍。

七、如何判断直播账号风控还是设备风控？

结论：无法单一判断直播账号风控还是设备风控原因：直播平台的风控策略是涉及多个方面的，包括但不限于用户账号、设备信息等。账号风控是根据用户的个人信息、行为、历史记录等来判断风险等级，如恶意关注、评论等行为；而设备风控则是针对设备的独有信息，如IMEI/MEID、IP地址、操作系统等。因此，不能单一判断直播账号风控还是设备风控，需要综合分析。延伸：建议用户在使用直播平台时，遵守平台规则，不参与违法违规活动，不恶意攻击他人，保护好个人账户和设备信息，减少被判断为风险账户或设备的概率。同时，如果出现账户或设备被风控的情况，可以向平台客服咨询并提供相应的证明材料。

八、外汇管控是什么意思？

外汇管控是指国家或地区采取一定措施来限制外汇（外国货币）的交易、流动或使用。外汇管控旨在调节国内外汇市场，保护国家经济金融安全，维护国际收支平衡，并防止资金外流或外汇储备的减少。常见的外汇管控措施包括限制外币兑换、限制资本流动、设立外汇交易配额、强制汇率管理等。外汇管控通常由政府或央行负责制定和执行。

九、风控体系标准？

一般来说，这是不同界定观点，有六级，也有五级界定。具体包含以下内容：在产品引进、产品评审、产品发行、主动管理的项目设计等方面，实施六级风控措施。具体包括：第一级：优选合作的金融机构--（业务排名、过往业绩、综合实力、成立年限等）；第二级：从优选机构中，精选优质产品；第三级：定量进行产品优选；第四级：投研中心进行项目内审--（行业状况、财务指标、收益率、综合评定）；第五级：风控委员根据项目资料，进行项目评估；第六级：风控合规委员会终审会进行项目表决。

十、风控引擎原理？

风控的特点要求规则引擎具有快速迭代的功能。可以尝试使用下明策智能决策引擎，编辑灵活 、发布迅速，还具有一定的机器学习功能。

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